Введите Ваши данные и мы Вам перезвоним
Подпишись на наши ресурсы
На наших каналах свежие новости, интересные посты, связанные с налогами , законами и лайфхаками:

  1. Советы для начинающих предпринимателей.
    Какую систему налогообложения выбрать, что лучше выбрать ООО или ИП, в каком банке лучше открыть расчетный счет.
  2. Советы для опытных предпринимателей.
    Как уменьшить НДС, как снизить Налог на прибыль , как оптимизировать систему налогообложения, как добиться от сотрудников 100% отдачи.
  3. Как бороться с налоговиками
    Какие документы использовать для встречных и камеральных проверок, когда налоговая не имеет право Вас тревожить.

Подписывайтесь!
Заградительные тарифы банков: как подстраховаться
Если счет закрывают из-за того, что операции кажутся банку подозрительными, это обходится дороже, чем обычное закрытие счета. Банки в таких случаях берут огромную комиссию за перевод остатков средств на счет в другой банк.
Чтобы не подарить банку на прощание несколько сот тысяч, а то и миллионов, не забывай о мерах предосторожности:

1. Уже на этапе заключения договора изучи все комиссии. Если увидишь большую комиссию за перевод остатка средств, это сигнал к тому, чтобы подыскать другой банк, или на всякий случай не держать на этом счету большой остаток. Особенно если сам не уверен, что все операции будут вне подозрений.

2. Посмотри по условиям договора, обязан ли банк информировать клиента персонально о повышении комиссий или может молча менять условия и вводить новые комиссии. Если второе, то тебе придется самостоятельно отслеживать все изменения и проверять на сайте, не появилось ли чего-то новенького в условиях.

3. Если собираешься провести операцию, которая, как тебе кажется, может показаться подозрительной, позаботься о том, чтобы заранее снизить остаток на счете. Проведи сначала безопасные платежи, по возможности раскидай деньги так чтобы на счету осталось ненамного больше суммы предстоящей операции.

4. Если у банка появились вопросы по операции, лучше сразу на все ответить и дать запрашиваемые документы. Если не поможет, по крайней мере у тебя будут аргументы в суде, что все требования банка ты выполнил.

Если ничего не помогло и за перевод остатка содрали кучу денег – судись. Судебная практика пестрит такими делами, и исход всегда разный. Суд будет смотреть условия договора, оценивать твои действия и действия банка, была ли в действительности выявлена легализация доходов. В целом суды считают, что банки имеют право устанавливать большие комиссии, но если у тебя все чисто, то шансы оспорить действия банка и вернуть деньги хорошие.
Made on
Tilda