Введите Ваши данные и мы Вам перезвоним
Подпишись на наши ресурсы
На наших каналах свежие новости, интересные посты, связанные с налогами , законами и лайфхаками:

  1. Советы для начинающих предпринимателей.
    Какую систему налогообложения выбрать, что лучше выбрать ООО или ИП, в каком банке лучше открыть расчетный счет.
  2. Советы для опытных предпринимателей.
    Как уменьшить НДС, как снизить Налог на прибыль , как оптимизировать систему налогообложения, как добиться от сотрудников 100% отдачи.
  3. Как бороться с налоговиками
    Какие документы использовать для встречных и камеральных проверок, когда налоговая не имеет право Вас тревожить.

Подписывайтесь!
Блокировка по 115ФЗ. Больно, неприятно, но неизбежно
В последнее время блокировка счета по 115ФЗ становится острой проблемой для бизнеса. Учитывая опыт работы в Банке (а именно в отделе который блокирует клиентов по 115-ФЗ) я постарался составить краткий обзор этой темы и поделится некоторыми способами которые я надеюсь облегчат жизнь для бизнеса.

1. Почему меня заблокировали?
2. Как избежать блокировки
3. Что такое черный список ЦБ

1. Почему меня заблокировали.

Не пытайтесь найти ответ на этот вопрос, каждый банк имеет свои критерии которые как правило не оглашает, некоторые критерии доходят до абсурда.
Понятие «Заблокировали счет» в корне неправильное. Банк не блокирует счет по 115-ФЗ, он ограничивает проведение платежек через Банк-клиент, при этом вы можете отнести в банк платежное поручение на проведение операции, но не спешите это делать после блокировки банк клиента, почитайте раздел 3. Что такое черный список ЦБ, и поймете почему. Кстати многие банки разрешают платить через банк клиент налоги даже если стоит блокировка.
Не всегда ваш банк клиент блокирует кто-то, сейчас во многих банках банк клиент блокируется автоматически если это зашито в программу. К примеру у вас ООО, вы снимаете на хоз. нужны много наличных или переводите на счета физ. лиц, с высокой долей вероятности можно ждать блокировки.

2. Как избежать блокировки.

100 % избежать блокировки не получится, но есть возможность снизить ее вероятность или повысить вероятность того что вас не попросят закрыть счет после проверки. У многих банков критерии блокировки и критерии которые вызывают подозрения при проверке одинаковы, постараемся составить рекомендации для безпроблемной работы в банке.

Разделим наши рекомендации на 2 части,
1) Общая информация о компании
2) Транзакционный профиль

1) Выписка из ЕГРЮЛ:
- ОКВЭДы – не надо запихивать все ОКВЖДы подряд, внесите в ЕГРЮЛ только те ОКВЭДы по которым вы будете работать
- уставный капитал – 10 тыс. не серьезно, хотя бы тыс. 50
- массовый адрес – плохо, лучше вообще регистрироваться по тому адресу где сидит компания (это в идеале)
- недостоверность сведений - https://service.nalog.ru/regmon/sign-in.html официальный сервис ФНС, подпишитесь и отслеживайте
- ген. дир он же учред – если это будут разные лица вы получены +1 к ПОД\ФТшной карме в банке
Анкета в банк (заполняется при открытии счета)
- указывайте максимально правдивую информацию, сейчас у банка много информационных ресурсов которые выявят если вы слукавили (обороты, планируемые операции и т.п.)
- сайт компании – сделайте хотя бы сайт-визитку и укажите в анкете при открытии счета
- фактический адрес – укажите адрес по которому действительно располагается ваша компания (ОБЭП и ФНС в любом случае поедут по юр. адресу, у банка информацию по фактическому адресу редко запрашивают, если только сильно накосячить)
Made on
Tilda